李賢因能看到這其中的風險，作為債主的銀行不可能看不到，那可是一群無比精明的家夥。
與華夏類似，美國的買房者們大多也是向銀行——當然也有專門的貸款公司——申請的房貸，為了支持□□u的政策，有些銀行是願意給信用不良者提供房貸的，這在華夏很難行得通，但美國可以。
在看到風險後，銀行開始謀劃著轉移風險，他們把這些次級貸款根據貸款者還款的概率不同，從而打包成不同等級的債券，直接推向金融股票市場，這就是俗稱的CDO。
投資人購買了銀行推銷給他們的CDO產品之後，他們就代替銀行成了那些貸款者的債主，說得直白一點，就等於買房者之後要還的房貸都不給銀行了，而是給這些投資者。
不管怎樣，銀行已經成功把風險轉嫁給了投資者，鍋是甩出去了不少，但也正是因為這鍋甩得太輕鬆，他們又會開始大肆發行次級貸款，不管有沒有存款的，都能到他們這兒來找錢，反正怎麼都有人傻錢多的投資人給他們接盤。
這又是一個定時炸.彈，而且因為CDO的發行，這枚炸.彈直接關係到了美國重要的金融產業，一旦爆發，那絕不僅僅是美國的災難，極有可能波及到其他地區。
事實上，曆史也確實是這樣上演的。
從上個月開始，李賢因就讓斯坦利暫時拋棄金銀市場，轉而開始做空房價，在他的印象裡，美國的房價泡沫太大了，從今年的第二季度，也就是四、五月份就會略微開始下跌。
他隻需要在這時候做空房價，就能趁著頂點大賺一筆，少說也能完成資產翻兩倍的目標。
經過斯坦利這段時間的運營，他手上目前有不到四億美金，就算翻了兩番，在整個大潮麵前還是不夠看的，隻能抓緊時間多賺一些，畢竟本次房價下跌隻能算是本次金融危機的開胃小菜而已。
除此之外，他還打算購入一些CDS。
所謂CDS，可以理解為一種對賭協議，賭的就是某個CDO產品的漲跌。
次信貸產品目前在美國還非常熱門，這吸引了一些投機者的關注，他們和一些保險公司簽訂協議，購買某一個CDO產品的保險，隻要這個CDO產品在一段時間後估值在某個數字以上，就算保險公司贏，購保人的保費算是白付了。
而付過這個CDO產品跌了，且跌穿了協議中規定的數字，保險公司就要賠錢。
很簡單的規則，李賢因也買了兩份，而且在後來□□u出手救市後，他還會做多一次CDS，不知道曆史上有多少人在做多CDS這件事上大賺了一筆。
作者有話要說：如開文時所說，這本書的時間線大概寫到09年，講完兩三個重要的情節點就要完結了，可能到《sorrysorry》發行為止
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