“目前我們公司賬戶上還有多少錢？”
“這個月工資已經發完了，還剩下800多萬元，老板要看詳細的記錄嗎？要的話我上去拿。”
“不用了，一起上去吧。”
企業的流動資金指的是企業用於日常經營活動中所需的現金資金，流動資金是企業正常運營的重要保障，也是企業經營管理的核心之一。
企業流動資金的管理與運用，將直接關係到企業的生產經營和發展。
一般籠統來說，一家年產值10億規模以下的企業，流動資金在20%至30%之間是比較健康的，這其中不同行業不同結款周期又有一些細分。
就是這老板膽子是實在是大，現如今這家工廠負債就超過1400萬元了，短期欠款更是高達800萬元，這又貸款了3000萬，一下子就將公司的負債提升到4000多萬，這真是讓人頭疼。
所以這大概也是為什麼財務的位置大多數都是由女人來擔任，相對於男人，女人這方麵更加細心一些，而就檀錦程個人而言，更偏愛那些30到40歲之間，有家有口的本地女性財務。
“嗯，你做個預案，廠車的話就按六輛大巴車來吧，還有司機的工資也做個預算，房子的話我去找人打聽打聽租一棟租金是多少，到時候再給你個數字，你做做預算。”
年富力強的同時，生活還需要她們認真工作，此外家在本地相對顧慮也高一些，這大概就是傳說中的軟肋。
所以一億身家的實業老板能有個2000萬元的現金，就已經是頂了天了，日子過得還真沒股市裡那些動輒上億去打板的牛散瀟灑。
首先便是內部控製，彆的部門可以隨便一點，但會計係統，控製環境係統，控製程序方麵檀錦程可是一點都不含糊，每個月動輒幾百上千萬的應收賬款，若是不控製好，真的說不定會被卷款潛逃。
對於如何避免財務問題以及防止財務卷款跑路這方麵，檀錦程也是下了很大的功夫。
此外現金管理方麵也很嚴格，采取的是出納人負責製，間接收取的現金也必須第一時間轉交給出納擔當人。
算了算了，先不想了，越想越頭疼。
而像零售賣場跟平台，這種每天有大量現金流的企業，則根本不需要流動資金，甚至還可以用收取的大量貨幣來賺取利息。
從這點上來看，劉美琳這個財務還是非常合格的。
明年開始，閃馳的月產能就將達到2.8萬台，年產值將超過5億元，員工人數超過500名，這已經遠遠超過前世檀錦程所能控製的範圍，很多事情都需要邊做邊學。
另外就是人員多了，安保工作也要重視起來，畢竟生產的是小電驢，若是沒注意被人偷走個上百輛，損失錢還是小事，影響定好的交期就麻煩了。
“新廠貸了多少？”劉美琳有些好奇的問道。
“3000萬元，夠用了。”檀錦程笑道。
簡而言之就是老板收進來的錢你要合理運用，借進來的錢以及利息同樣也是如此，不能出現紕漏。
另外便是公司的財務部門分工明確，主管、會計、出納等崗位都配置齊全了，公司上了規模這些人工的開支是不能省的，上下級負責人分工明確，有製約有合作才是完美的。
而製造業為什麼資金鏈如此的緊張，便是由於他們的賬期十分的漫長，需要大量的流動資金儲備，一旦資金鏈跟不上，企業就有可能麵臨破產的風險。
“國慶節之後新廠的貸款就會下來了，到時候那筆貸款的話專項專用，都用於新廠的投建，剩下的年底之前把錦鵬貿易還有明燦模塑那兩筆短期欠款還了，剩下的就慢慢還吧。”
“這一點劉姐跟顧姐你們也要做好準備，我等下也會跟其他的辦公室人員說一聲的。”
月底財務都是比較忙的，檀錦程也懶得耽誤對方時間，有什麼事等國慶節之後再說。
“好的，我會處理好的，請檀總放心。”
另外就是網銀支付也是如此，劉美琳負責支付，檀錦程負責審核；必須通過兩人才能將款項支付出去。
說一句題外話，怎麼判斷一個做實業的老板大概有多少身家？
一般來說，實業老板保守型的大約有80%的身家在周轉，激進型的會加杠杆2到10倍在周轉，所以用他的周轉資金量毛估估就可以預估出他的身家了。