由於此時鐘相已經經營多年，手下信徒甚眾，以洞庭湖為中心，在各處州縣裡應外合，很快便占據了鼎州、澧州全境和荊南府、峽州、辰州、嶽州、潭州的部分郡縣，繞洞庭湖建立起了一支強大的武裝叛軍。
鐘相叛軍自稱“爺兒”，在攻占各處州縣後便焚燒官府、廟宇、富豪之家，自稱要保護“執耒之夫”與“漁樵之人”，並且痛下殺手，當眾斬殺官吏、儒生、僧道、巫醫、卜祝及有仇隙者等六類人，謂之“行法”。鐘相偽詔稱大宋的“國典”為邪法，稱劫財乃是為了均富，要求信徒病不服藥，死不治喪，萬事皆以“拜爺”為首。
而這些暴行，無疑令各處州縣中的富戶、商人為之膽寒，生怕鐘相率兵入城對其大開殺戒。於是鼎州眾人便盼孔彥舟來救，待得孔彥舟來到之後，便大開城門相迎，並治禮以謝。
誰料孔彥舟方入城池，便被鐘相儘起伏兵，將其後軍打得損兵折將。而鐘相此舉，立即激怒了孔彥舟這樣的惡鬼，在惱羞成怒的情況下，孔彥舟將開門放其進城的人都當作鐘相同黨，命人將其一一屠儘。殺光這批人之後，孔彥舟猶未儘興，於是率大軍將城池內外殺個雞犬不留方才解恨。
隨後孔彥舟與鐘相數度交鋒，互有勝負，一時間陷入僵持之中，而此時孔彥舟生出一條毒計。他先派麾下部分將士投降鐘相，詐稱“入法”，後又將俘獲的士卒用竹簽插在他們頭發上儘數放回，簽上題辭道：“爺若休時我也休，依舊乘舟向東流。”同時命人大造竹筏，做出一番將要順流離開鼎州的模樣。
此時鐘相與其相持，以為孔彥舟不想久戰，因此中計，誰料孔彥舟趁夜出兵，在內應幫助下很快攻破鐘相大寨，將其俘獲。隨後鐘相與其妻尹氏、長子鐘子昂皆被處死。至此，轟動江南的鐘相叛亂被孔彥舟平息。
但鐘相雖死，其手下信徒仍在，官軍一去，便複聚而作亂，朝廷先後出兵，將鐘相餘黨慈利縣的陳寓信、鬆滋縣的李合戎、澧陽縣的英宣等人一一鎮壓，唯有其麾下將領楊幺轉戰多處，最終駐於龍陽縣，且收攏各處鐘相舊部，形成一股頗大的勢力。
此時鐘相親衛將領白德護其幼子鐘子義來與楊幺會合，隨後楊幺與其親信楊欽、楊廣等人，聯絡各處鐘相餘黨，集結八萬餘眾，伐木為船，壘土成寨，依托洞庭湖堅持戰鬥。一時間沿湖一帶，寨柵林立，風帆櫛次，叛軍聲威複振。
其時，程昌寓被朝廷任命為鼎、澧州鎮撫使、兼鼎州知府，鎮壓楊幺起義軍，誰料方一出兵，便被楊幺伏擊，程昌寓僅以身免。
次年程昌寓再起大軍攻打楊幺，結果再次大敗。而此戰之中楊幺繳獲官軍車船及督料匠手高宣，為其所用，在各水寨大造車船，一時聲威無兩。